ייעוץ פנסיוני – כל מה שצריך לדעת על הנושא הכל כך חשוב הזה

ייעוץ פנסיוני

החלטתם לטפל בפנסיה? החלטה נבונה. ברגע שקיבלתם את ההחלטה הזו, יש לכם כבר עדיפות על רוב האוכלוסייה שנותנת לדברים לקרות וכשמתגלים הבעיות כבר מאוחר מידי.

זו הסיבה שהנושא כל כך חשוב, כי מדובר במימוש של הזכויות שלכם אחרי שנים בשוק העבודה. אף אחד לא רוצה למצוא את עצמו בגיל כזה, חסר כסף וחסר יכולת לדאוג לעצמו.

להיפך, אנשים רוצים שיהיה להם לא רק בשבילם, אלא גם בשביל הילדים, בשביל הנכדים, זה אפשרי, רק צריך לדאוג לזה מראש.

אז הנה כמה דברים שצריך לדעת על הנושא החשוב הזה.

ייעוץ פנסיוני:

כאשר אתם נגשים אל ייעוץ פנסיוני, חשוב להבין שעצם ההחלטה ללכת לייעוץ היא חשובה, אבל לא מספיק. כמו בכל שוק של יועצים, יש הרבה אינטרסנטיים שרואים נגד עיניהם את הכסף שלכם ורואים בכם לקוח פוטנציאלי למוצרים שיש להם מה להציע, בטח ובטח בשוק הפנסיוני.

למה? משום שחברות גדולות מחזיקות יועצים שפועלים בעיקר כשגרירים ואנשי מכירות שאמורים לגרום ללקוחות התמימים להבין שהמסלול הכי טוב בשבילם, הוא מסלול של אותה חברה שהם עובדים עבורה.

החברה מצידה מתגמלת את אותם יועצים על כל לקוח שהם מצליחים להביא. כך זה עובד. לעומתם, יש קצת יועצים שמתפרנסים אך ורק מייעוץ. יש להם עסק עצמאי של ייעוץ פנסיוני, הם עברו הכשרה וברשותם רישיון חוקי לעסוק בייעוץ פנסיוני.

לכן, כאשר אתם נגשים לבחור יועץ וודאו שהיועץ הוא אובייקטיבי ושמדובר על יועץ פנסיוני עצמאי, שאינו עובד עם שום חברה שמציעה מוצרים פנסיוניים למיניהם.

דבר נוסף, כדאי לפנות למישהו שיש לו ניסיון רב בענף. שמכיר כל פינה ואבן כדי שיוכל לתת לכם הצעה מנצחת. 

Share on facebook
Facebook
Share on whatsapp
WhatsApp
Share on twitter
Twitter
Share on linkedin
LinkedIn
Share on pinterest
Pinterest
אדוה כרמל

אדוה כרמל

אדוה מתענית בכל מה שקשור לפיננסים, פנסיות, קופות גמל, ריביות...בקיצור, מה שעושה רע לאחרים. והיא שמחה לנגיש את המידע בשבילכם.

גם המאמר הבא אולי יחסוך לכם כסף ...

מאיר וילנסקי טיפים לחברות

מאיר וילנסקי נותן טיפים לחברות

יש קלישאה שאומרת, לעיתים טיפ אחד מספיק בשביל לקבל להצליח. כל מה שאנחנו צריכים לעשות זה, לדעת ממי לקבל את הטיפ וכיצד להשתמש בו, או במילים אחרות להשתמש בו בצורה נכונה. למה אנחנו אומרים לכם את זה? כי אם אתם

קרא עוד »
סדנאות פיתוח מנהלים

איך מכשירים היום מנהלים?

מנהל הוא אדם שיש בידיו את המושכות. הוא אוחז אותן בידיו ואמור לנווט את הפעילות ביד רמה. אם פעם חשבו שמנהל הוא אדם שנולד כזה. הוא ניחן בכישרונות ניהוליים ויש לו את הסמכות, הרי היום כולם כבר יודעים שאפשר לרכוש

קרא עוד »
בית גיל פז המחלקה הסיעודית

איך בוחרים בית אבות בעל מחלקה סיעודית?

השלב שבו הילדים מבינים שהוריהם קשישים סיעודיים וכבר אינם יכולים להתנהל לבד בביתם הוא שלב קשה בחיים. המצב הבריאותי הבעייתי והתפקוד שנפגע גורמים לקשישים להזדקק לעזרה באופן קבוע ובמקרים רבים הילדים אינם יכולים לספק מענה מלא לצרכים של הוריהם. בשלב

קרא עוד »