ייעוץ פנסיוני – כל מה שצריך לדעת על הנושא הכל כך חשוב הזה

החלטתם לטפל בפנסיה? החלטה נבונה. ברגע שקיבלתם את ההחלטה הזו, יש לכם כבר עדיפות על רוב האוכלוסייה שנותנת לדברים לקרות וכשמתגלים הבעיות כבר מאוחר מידי.

זו הסיבה שהנושא כל כך חשוב, כי מדובר במימוש של הזכויות שלכם אחרי שנים בשוק העבודה. אף אחד לא רוצה למצוא את עצמו בגיל כזה, חסר כסף וחסר יכולת לדאוג לעצמו.

להיפך, אנשים רוצים שיהיה להם לא רק בשבילם, אלא גם בשביל הילדים, בשביל הנכדים, זה אפשרי, רק צריך לדאוג לזה מראש.

אז הנה כמה דברים שצריך לדעת על הנושא החשוב הזה.

ייעוץ פנסיוני:

כאשר אתם נגשים אל ייעוץ פנסיוני, חשוב להבין שעצם ההחלטה ללכת לייעוץ היא חשובה, אבל לא מספיק. כמו בכל שוק של יועצים, יש הרבה אינטרסנטיים שרואים נגד עיניהם את הכסף שלכם ורואים בכם לקוח פוטנציאלי למוצרים שיש להם מה להציע, בטח ובטח בשוק הפנסיוני.

למה? משום שחברות גדולות מחזיקות יועצים שפועלים בעיקר כשגרירים ואנשי מכירות שאמורים לגרום ללקוחות התמימים להבין שהמסלול הכי טוב בשבילם, הוא מסלול של אותה חברה שהם עובדים עבורה.

החברה מצידה מתגמלת את אותם יועצים על כל לקוח שהם מצליחים להביא. כך זה עובד. לעומתם, יש קצת יועצים שמתפרנסים אך ורק מייעוץ. יש להם עסק עצמאי של ייעוץ פנסיוני, הם עברו הכשרה וברשותם רישיון חוקי לעסוק בייעוץ פנסיוני.

לכן, כאשר אתם נגשים לבחור יועץ וודאו שהיועץ הוא אובייקטיבי ושמדובר על יועץ פנסיוני עצמאי, שאינו עובד עם שום חברה שמציעה מוצרים פנסיוניים למיניהם.

דבר נוסף, כדאי לפנות למישהו שיש לו ניסיון רב בענף. שמכיר כל פינה ואבן כדי שיוכל לתת לכם הצעה מנצחת.